中国崛起亟需完善金融市场——读《金融与中国

  中国崛起亟需完善金融市场——读《金融与中国经济》

  彭忠富

  15世纪欧洲地理大发现之后,人类历史的发展开始驶入快车道。大国命运从此与金融产生了千丝万缕的关系。一个国家在世界版图上的地位,在很大程度上开始由该国的金融实力来决定。先后崛起的世界列强西班牙、荷兰、英国、日本和美国等,都是依赖强大的金融体系才得以发展壮大,美元更是美国称霸世界的经济支柱之一。

  改革开放30多年来,中国经济保持着长期的快速增长,已经一跃成为仅次于美国的世界第二大经济体。但中国经济大而不强,而迈向经济强国的关键,在于中国应该尽快建立一个发达的现代金融体系。中国金融系统国际竞争力低下,存在金融业效率较低,金融创新比较薄弱,人民币国际化程度低,金融人才缺乏等问题,亟需向世界上最发达的金融市场学习。

  金融是现代经济的核心,金融强,则经济强;金融衰,则经济衰,国家衰。金融对于国家经济所起的作用不言而喻,金融崛起是中国大国崛起的必经之路。国家和民族的崛起一刻也离不开金融的支持,大国的命运与金融休戚相关。想要实现大国崛起,必须先实现金融崛起。

  学者章洛菘、姜浩,理论知识功底深厚,国际视野宽广,长期致力于金融证券业的实践与研究。在两人最近合著的《金融与中国经济》中,他们对近代世界各国重大转折点与金融的关系进行了回顾,也总结了中国近代几个王朝变迁时国家命运与金融的紧密联系,同时还通过比较中国与美国在股票市场、债券市场、货币市场、金融衍生品市场等方面的差异,对中国该如何完善金融市场提出了一些应对措施和建议。金融市场和经济发展之间的关系极其重要也相当复杂,中国的经济发展尤其是金融改革又到了新的关键时刻,比如金融机构的内部治理改革,政府管理机构对风险的把控、利率与汇率的市场化、资本账户的开放形式和速度以及人民币的国际化路线,这些改革内容和其优先顺序都很有讲究。

  现在的中国和绝大部分中等收入国家相比,还正处在工业化发展的中期阶段。如何完成工业化以及产业升级转型中的创新,是中国目前面临的最重要课题。在一个城乡差距和东西部差距巨大的发展中国家中,网络化、工业化以及发展之后的问题在中国同时存在,这就给中国提出了一个须同时处理几个经济发展阶段可能存在问题的艰巨任务。中国的这些庞大而又漫长的任务,都需要资本的支持。如果我们没有行之有效的金融市场,这些任务势必将造成国家预算和银行业所难以支撑的负担,甚至会扭曲中国金融系统和国家预算机制,最终会延误各个领域的发展。

  在中国经济发展的新阶段,经济的成功转型有赖于金融体系的成功转型。在这个过程中,既需要激发市场的力量,也需要超前性的、多视角地研究,本书就提供了一个引人深思的视角。本书第四部分“金融市场与中国命运”是全书的精华,作者指出,如果我国的金融系统仍然满足于现状,不努力推进金融改革,则会给我国的经济发展带来严重的后果,甚至会引发金融危机。因此,我们必须坚持推进金融改革,停顿和倒退都没有任何出路。但是,仅仅从单一的领域或者单个层面进行金融改革远远不够。金融改革的推进还需要顶层设计以及各个领域配套制度的同步跟进,如法律制度、信用体系、政府与市场的关系等。没有自上而下的整体改革,仅从金融表面进行突破,就只能是治标不治本。

  本书可谓是一本来自古今中外金融市场的长篇调查报告,其中的重点自然是中国金融市场。作者通过将中国与美国等发达经济体进行对比,明确指出了当前中国金融市场的问题和未来的发展方向,对于如何完善金融市场,也给出了自己的建议。

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